Банк России совместно с Росфинмониторингом направили коммерческим банкам методические рекомендации по мониторингу сомнительных операций в рамках 115-ФЗ. В фокус комплаенс-контроля попали регулярные перечисления роялти, паушальных взносов и маркетинговых сборов между франчайзи и правообладателями.
Регулятор обратил внимание на использование фиктивных франшизных договоров для вывода и транзита денежных средств.
Критерии проверки платежей комплаенс-службами:
- Проверка регистрации в Роспатенте: При назначении платежа «роялти» банки требуют подтверждение регистрации предоставления права по ст. 1028 ГК РФ. Платежи по незарегистрированным договорам концессии блокируются на срок до 5 рабочих дней.
- Соразмерность роялти выручке: Банки сверяют сумму роялти с фискальными оборотами точки по онлайн-кассам (54-ФЗ). Списание свыше 15–20% от подтвержденного оборота точки без экономического обоснования относится к операциям высокой зоны риска платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
- Первичные документы: Правообладатель обязан предоставить расчетные ведомости начисления роялти из корпоративной CRM-системы и двусторонние акты.
Юристы «Диалог Франшиз» рекомендуют сетям завершить регистрацию ДКК и перевести биллинг в мультитенантную Dialog CRM.
Сервисы экосистемы «Диалог Франшиз»:
- Экспертный аудит ДКК в рамках диагностики франшизы;
- Государственная регистрация концессии в разделе услуги;
- Расчет ставки роялти на калькуляторе франшизы;
- Каталог проверенных концепций: каталог франшиз.
Первоисточник: Методические рекомендации Банка России и Росфинмониторинга.
